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几千万的大案!我在银行柜台购买了理财产品,实际上是被建行客户经理用来购买彩票

浏览 151次 来源:【jake推荐】 作者:-=Jake=-    时间:2021-02-24 08:20:00
[摘要] 之后,当客户到银行办理购买理财产品、保险产品业务时,在冻结资金尚未转入到理财产品、保险资金池的时间段,在客户不知情的情况下,让客户输入账户密码后将交易撤销,并将资金转入自己提前控制的客户其他账户,之后通过取现金、刷POS机、第三方支付等方式将资金用于个人购买彩票、支付本人的有关费用、个人消费等开支。

易默民,1972年出生,是中国建设银行十堰市天湖支行(以下简称“建行天湖支行”)的雇员。判决书显示,八年来,他“掏腰包”了银行客户资金一千万元。

《中国基金报》记者楚深

今年1月,中国银行业监督管理委员会十堰市银行业和保险监督管理处连续两次罚款。中国建设银行十堰分行因“缺乏内部控制管理和员工挪用客户资金”而被罚款30万元,对涉及员工的伊某敏进行了完全“封杀”,禁止终身参与银行业务。行业。

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最近,中国判决书网披露了对伊木民案的一审判决,并公开了其长达数年的刑事诉讼程序。

数千万美元的资金进入了客户经理的口袋

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易默民,1972年出生,是中国建设银行十堰市天湖支行(以下简称“建行天湖支行”)的雇员。判决书显示,八年来,他“掏腰包”了银行客户资金一千万元。

检察官称,从2011年2月至2019年2月,易某民在该部门的柜台和大厅利用便利为客户处理业务。接下来,利用客户的业务处理,帐户取消和卡更换机器来预先控制客户的银行帐户。

此后,当客户去银行购买理财产品和保险产品时,在冻结资金尚未转移到理财产品和保险资金池中时,要求客户输入不带密码的帐户密码客户的知识取消交易并将资金转移到预先控制的客户的其他帐户中yb官网 ,然后将这些资金用于个人购买彩票,个人支出建行理财产品诈骗,个人消费和其他支出,包括提款,POS机和第三方付款。

根据调查,被告人易慕民挪用客户资金共计116 8. 700,000元。

共有18人盗用了47支基金

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根据调查,被告人易某民以邢,周等18位客户的名义挪用了47支基金。

以受害人周为例。 2015年10月,周某到建行天湖支行购买40万元理财产品。在打印完凭证后,易某敏取消了笔,没有周的知识交易。

从那时起,易某民将这40万元转入他控制下的同名账户,后来易某民使用了这笔钱。

2017年1月,周某到建行天湖支行购置20万元财务管理费。易莫民要求周某输入账户密码后,他通过智能柜员机将20万元转给了自己的同名周某。帐户,在购买理财产品并将凭证打印到周后,易莫敏立即取消了交易,然后将这笔钱用于资本周转和消费。

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此后,易某民不断重复这个“例行程序”。在悄悄取消周的理财产品购买后,他转移了资金,其中大部分用于个人消费。周中只有一个人被挪用了9笔资金,共计220万元。

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除了取消交易外,还有“摘花”。

2017年1月,受害人梁某去建行天湖支行购买理财产品。在不知情的情况下,伊莫敏将30万元转入了伊莫敏所控制的同名梁莫账户。我当天购买了理财产品,并将优惠券交给了梁。

截至2017年3月,易某民赎回了财务管理部门的本金3 0. 17万元,并将其转入其他账户,并进行了资金周转和消费。

伊·穆曼(Yi Moumin)不仅在受害者的金融产品中发挥了重要作用,而且还专注于保险产品。

2014年2月,易莫民还将朱某购买保险产品的50万元转入了另一个账户。在以朱某的名义购买了50万元后,他私下投了保险。退还保险资金后,还由易某民控制。

彩票是伊莫敏的一大笔支出。黄见证人的证词证明,伊莫敏从2010年开始在自己的商店购买彩票,到2019年4月,这笔费用超过了100万元人民币。

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欺诈或挪用资金罪?

2019年3月7日,中国建设银行十堰市分行在日常风险调查中发现,2017年至2018年,有6位客户在天湖支行购买理财产品后立即取消交易,全部由易民处理,情况更加可疑。

2019年3月8日亚博电子竞技俱乐部 ,分公司决定停止伊莫敏的正常工作,并配合调查。易莫民解释说,他已将资金非法转让给他人使用。

2019年4月,易某民向警方投案并于同月被刑事拘留。此时,他已经无法填补超过1200万元的“大漏洞”。

关于起诉伊一人职务侵占罪的指控,中国建设银行十堰支行和伊一人的辩护人提出了不同的看法。

中国建设银行十堰分行发表书面意见,称虽然伊某民虽然以银行职员的身份使用自己的身份,但仍以“熟人”的身份使用,以获取被害人的信任鸭脖娱乐官网 ,并在办理证件的过程中更换和取消帐户。欺骗对方的银行密码,然后将钱转移到他们控制下的帐户中进行消费。在整个犯罪过程中,他的主要犯罪特征是虚构的事实,即他的旧卡被销毁并非法获得了控制帐户;当客户处理业务时,他错误地声称自己已经购买了理财产品,并实际上直接将客户资金直接转入控制帐户。此犯罪特征与欺诈罪一致,应因欺诈罪被定罪并判刑。

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被告人易墨敏的辩护人提出,易墨敏利用职务之便获取资金,但无意非法占有自己,不归还建行理财产品诈骗,反而一直在归还鸭脖娱乐 ,这与贪污罪相吻合。资金。

一审被判处八年半监禁

湖北省十堰市茂建区人民法院裁定,本案起诉书认为,受易摩民职务侵占的客户资金属于中国建设银行十堰支行管理和使用的私有财产。在这种情况下,被告易某民确实使用了委托人的信任。在客户不知情的情况下,他将自己处理的客户资金转移到他控制下的客户帐户中,以供使用。处理业务的职责是促进实施,这是一种职责上的罪行,而不是不使用职责上的便利的其他罪行。

法院还认为,挪用公职罪与挪用资金罪的主要区别在于,犯罪人是否具有非法占有的目的。被告人易慕民知道买彩票的中奖率很低,风险很高,但是他是委托人,如果这笔钱被用于彩票,个人消费和其他支出,很难退还。 ,如果长时间以来仍将大量客户资金用于赌博,个人消费和其他支出,而结果实际上无法退款,则应主观上认为是非法拥有的目的,其行为的性质是职业。

最后,一审法院裁定,作为公司雇员的伊莫敏,利用其职务便利,非法占有其单位财产人民币116 8. 700,000元的财产。金额巨大,并且被多个职位挪用。他的行为已构成了职务侵占罪。

伊木敏一审被判处有期徒刑八年零六个月,并处没收财产十万元。易某民亲属返还的30万元返还了中国建设银行十堰支行;余下的104 2. 51万元仍在追回,被告仪某民被责令退还赔偿金。

老王
本文标签:理财,银行,银行客户经理

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